【2019年最新】新社会人におすすめのクレジットカード!プロパーカード11選

新社会人のクレジットカード

今、あなたがお使いのカードはプロパーカードでしょうか? それとも提携カードでしょうか?

 

新社会人の方におすすめなのが、各カード会社が発行する「プロパーカード」です。プロパーカードとは提携カードでは無く、カード会社が直で発行しているカードのこと。例えば、アメリカン・エキスプレス・カードとセゾンブルー・アメックスでは、前者がプロパーカードで、セゾンブルー・アメックスは「提携カード」と呼ばれるものです。

 

プロパーカードを取得すれば、将来的にステータスの高いカードを狙うことができます。またステータスカードを持つことで、国内はもちろん海外で「個人としての信頼」を得ることができます。

 

本記事では、そんなプロパーカードについて、プロパーカードの魅力やおすすめのカードを紹介します☆☆

 

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プロパーカードがおすすめ出来る人

 

プロパーカードが「おすすめできる人」の特徴をまとめてみました。

 

プロパーカードがおすすめできる人
☑️ これからステータスカードを狙っている方
☑️ 良いクレジットヒストリーを形成されたい方
☑️ 特定のカードブランドで利用実績を作りたい方

 

それぞれの内容を順に説明します。

 

これからステータスカードを狙っている方

 

プロパーカードは、これから上のステータスカード(ゴールドカード、プラチナカード)を狙っている方におすすめのカードです。

 

例えば、JCBやアメリカン・エキスプレス・カードなどのステータスカードを狙うには、一般カード(最もベーシックなカード)からスタートし、コツコツと実績を作り上のカードを狙うのが「最も一般的なルート」です。

 

良いクレジットヒストリーを形成されたい方

 

プロパーカードはクレジットヒストリーを形成するのに、おすすめのカードです。カード利用中に遅延など無く、毎月きちんと返済・カードの利用実績を重ねていけば、他社カードでの新規申し込み、審査、増枠にも良い影響が与えられるでしょう。

 

特定のカードブランドで利用実績を作りたい方

 

プロパーカード例えば、アメリカン・エキスプレス・カードの場合、アメックスグリーン、アメックスゴールド、アメックスプラチナ、センチュリオン(ブラックカードのこと)の順にクレジットヒストリーを形成していけば、上位のカードだけでなく「ひとつのブランドで高い実績」を残すことができ、今後の審査やカード限度枠に良い影響が与えられます。

プロパーカードの選び方

 

プロパーカードの選び方を3つ紹介します。

 

プロパーカードの選び方① 今後の展開を考える

 

プロパーカードを取得し、今後どのような上位カードが取得できるのかチェックしましょう。

 

プロパーカードの選び方② 年会費

 

プロパーカードは、提携カードより年会費が高く設定されています(例:アメックスゴールドとセゾンブルー・アメックス・ゴールドの違いなど)。年会費は自分に見合うのか、ライフスタイル似合うのか確認しましょう。

 

プロパーカードの選び方③ 特典

 

プロパーカードにどのような特典が付帯するのか、入会キャンペーンの内容と合わせて確認をしましょう。

 

プロパーカードのメリットとデメリット

 

プロパーカードのメリットとデメリットについて説明します。

プロパーカードのメリット

 

プロパーカードのメリットは、提携カードに比べて信頼性が高く「格上」ということです。

 

分かりやすく例えると、アメリカン・エキスプレス・カードのプロパーと、セゾンカードの「アメックスブルー」では明らかにステータスが異なり、アメリカン・エキスプレス・カードの「プロパーでしかステータスは認めない」と考える人(例:ホテルマン、サービスに携わる人など)の意見は多いです。

 

プロパーカードで上位ステータスのカードを取得すれば、海外旅行でも「信頼できるお客様」として扱われるでしょう。

プロパーカードのデメリット

 

プロパーカードは、提携カードに比べて年会費の設定が高いことです。特に、ステータスカードを多く発行する国際ブランドでは、年会費無料カードのラインナップは少なくなります。

2019年最新】プロパーカード人気ランキング

 

プロパーカードを人気ランキング形式でご紹介します。あなたに合うカードがどれか。それぞれのカードのスペック(年会費、還元率、特典など)を比較してみてくださいね。

【1】JCB CARD W

 

JCB CARD W

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JCB CARD Wは、一般的なJCBカードの2倍ポイントが貯まる高還元率カードです! 1,000円につき2PのOki Dokiポイントが貯まり、貯まったポイントはJCBギフト券や各社共通ポイント、ANAマイル、JALマイル、スカイマイルにも交換可能です。

 

ただし、JCB CARD Wは「39歳以下限定」の無料カードで、年齢条件を超えると自動的にJCB一般カードに切り替えが行われるので注意しましょう。

 

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JCB CARD Wカードの内容

年会費 無料 ポイント還元率 1.00%~3.00%
貯まるポイント Oki Dokiポイント 交換できるマイル ANAマイル、JALマイル、スカイマイル
電子マネー スマホ決済 Apple Pay、Google Pay
付帯保険 海外旅行、ショッピング保険 追加カード ETCカード、家族カード

国際ブランド

MasterCard  JCB

イーコレでの口コミ&満足度

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キャンペーンの内容

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【2】JCB一般カード

 

JCB一般カード

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JCB一般カードは、JCBオリジナルのスタンダードカードで初年度無料、次年度も条件付き(年間50万円以上の利用で)無料になります。カードの利用1,000円で1ポイント貯まり、貯まったポイントは商品券、提携店でのポイントを使ったお買い物、電子マネーによるキャッシュバック、ANAマイル、JALマイル、スカイマイルの交換にも対応しています。

 

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JCB一般カードのスペック

年会費 初年度無料、次年度も条件付き(年間50万円以上の利用で)無料 ポイント還元率 0.50%~1.50%
貯まるポイント Oki Dokiポイント 交換できるマイル ANAマイル、JALマイル、スカイマイル
電子マネー スマホ決済 Apple Pay、Google Pay、楽天ペイ
付帯保険 海外旅行、国内旅行、ショッピング 追加カード ETCカード、家族カード

国際ブランド

JCB

イーコレでの口コミ&満足度

満足度

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付帯サービス

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キャンペーンの内容

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【3】JCB GOLD EXTAGE

 

JCB GOLD EXTAGE

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JCB GOLD EXTAGEは、カード入会から3ヶ月間ポイント3倍(通常、1,000円で1ポイント)、4ヶ月目以降も1.5倍のポイントが貯まるゴールドカードです。またネットショッピングでは最大20倍のポイント進呈、海外利用分は2倍のポイントが付くほか、初回更新時(5年後)にはJCBゴールドカードに切り替えが行われるなど、ステータスカードの入門としても活用したいカードです。

 

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JCB GOLD EXTAGEのスペック

年会費 初年度無料、次年度3,000円(+税) ポイント還元率 0.50%~1.50%
貯まるポイント Oki Dokiポイント 交換できるマイル ANAマイル、JALマイル、スカイマイル
電子マネー スマホ決済 Apple Pay、Google Pay、楽天ペイ
付帯保険 海外旅行、国内旅行、ショッピング 追加カード ETCカード、家族カード

国際ブランド

JCB

イーコレでの口コミ&満足度

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付帯サービス

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キャンペーンの内容

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【4】JCB CARD R

 

JCB CARD R

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JCB CARD Rは、JCBのリボ払い専用カードです。年会費は永年無料。還元率は非常に高く、いつでもポイント4倍! 貯まったポイントは共通ポイントやお買い物、ANAマイル、JALマイル、スカイマイルにも交換できます。

 

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JCB CARD Rのスペック

年会費 永年無料 ポイント還元率 1.00%~3.00%
貯まるポイント Oki Dokiポイント 交換できるマイル ANAマイル、JALマイル、スカイマイル
電子マネー QUICPay スマホ決済 Apple Pay、Google Pay
付帯保険 海外旅行、国内旅行、ショッピング 追加カード ETCカード、家族カード

国際ブランド

JCB

イーコレでの口コミ&満足度

満足度

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【5】JCBゴールド

 

JCBゴールド

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JCBゴールドは、JCB発行の人気ゴールドカードです。カードで貯まったポイント(還元率0.50%~1.50%)はデルタ航空のスカイマイル、ANAマイルに交換ができます。

 

このほか、空港ラウンジや旅行保険も付帯し、JCBゴールドカード会員だけの特典(ポイントアップ、提携店での優待)なども付帯。陸マイラーにとっても満足度の高いサービスが提供されています。

 

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JCBゴールドのスペック

年会費 10,000円(+税) ポイント還元率 0.50%~1.50%
貯まるポイント Oki Dokiポイント 交換できるマイル ANAマイル、JALマイル、スカイマイル
電子マネー スマホ決済 Apple Pay、Google Pay、楽天ペイ
付帯保険 海外旅行、国内旅行、ショッピング 追加カード ETCカード、家族カード

国際ブランド

MasterCard  JCB

イーコレでの口コミ&満足度

満足度

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付帯サービス

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【6】三井住友VISAクラシックカード

 

三井住友VISAクラシックカード

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三井住友VISAクラシックカードは、年会費初年度無料。次年度も年1回以上のカード利用で年会費が無料になるお得なカードです。カードで貯まったポイントは、1P=3マイルに交換できるなど、ANAマイル還元率の高さに特徴があり、陸マイラーの間でも人気が高い一枚です☆

 

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三井住友VISAクラシックカードのスペック

年会費 初年度無料、次年度1,250円(+税) ポイント還元率 0.50%~2.50%
貯まるポイント ワールドプレゼントポイント 交換できるマイル ANAマイル
電子マネー iD スマホ決済 Apple Pay、楽天ペイ
付帯保険 海外旅行、国内旅行、ショッピング 追加カード ETCカード、家族カード

国際ブランド

VISA   MasterCard

イーコレでの口コミ&満足度

満足度

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【7】三井住友VISAゴールドカード

 

三井住友VISAゴールドカード

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三井住友VISAゴールドカードは、三井住友VISAカードの2倍ポイントが貯まるカードで、国内主要空港のラウンジが無料。提携するホテルが3,000円の割引で利用できるほか、貯まったポイントはANAマイルに交換できる便利な一枚です。

 

三井住友VISAゴールドカードのショッピング枠は70〜200万円まで(審査により決定)、キャッシング枠は審査(最高200万円程度)によって決まりますが、他社での借入条件を考慮し「年収の3分の1以下」を目安に利用枠が設定されます。

 

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三井住友VISAゴールドカードのスペック

年会費 10,000円(+税) ポイント還元率 0.50%~2.50%
貯まるポイント ワールドプレゼントポイント 交換できるマイル ANAマイル
電子マネー iD、QUICPay スマホ決済 Apple Pay、楽天ペイ
付帯保険 海外旅行、国内旅行、ショッピング 追加カード ETCカード、家族カード

国際ブランド

VISA   MasterCard

イーコレでの口コミ&満足度

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【8】ダイナースクラブカード

 

ダイナースクラブカード

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ダイナースクラブカードのカード利用枠は制限なし。世界的にステータスカードとして、ゆとりのある使い方ができます。

 

カードの利用100円で1Pが貯まり、貯まったポイントはデルタ航空のスカイマイル(1ポイント=1マイル)、ANAマイル(1ポイント=1マイル)、マイレージプラス(1ポイント=1マイル)など主要航空会社6社のマイレージに移行可能「1:1」の高レートで交換できます。

 

またダイナースクラブカードには、最高1億円の旅行傷害保険や、国内外750ヵ所以上の空港ラウンジが使える特典や、ダイナースだけのハイグレードな会員特典(優待や割引サービス)が付帯します。

 

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ダイナースクラブカードのスペック

年会費 22,000円(+税) ポイント還元率 0.40%~1.00%
貯まるポイント ダイナースクラブ リワードポイント 交換できるマイル ANAマイル、JALマイル
電子マネー スマホ決済
付帯保険 海外旅行、国内旅行、ショッピング 追加カード ETCカード、家族カード

国際ブランド

ダイナース商標

イーコレでの口コミ&満足度

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【9】アメリカン・エキスプレス・カード

 

アメリカン・エキスプレス・カード

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アメリカン・エキスプレス・カードは、アメリカン・エキスプレス・カードのステータスカードです。カードで貯まったポイント(還元率0.33%~0.50%)はデルタ航空のスカイマイル、ANAマイルに高い還元率で交換ができます。

 

このほか、空港ラウンジやプライオリティパス、旅行保険も付帯し、アメリカン・エキスプレス・カード会員だけの特典(他社のゴールドレベル)渡航先でも快適な旅が約束されます。

 

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アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードのスペック

年会費 12,000円(+税) ポイント還元率 0.33%~0.50%
貯まるポイント メンバーシップ・リワード 交換できるマイル ANAマイル、スカイマイル
電子マネー スマホ決済 Apple Pay
付帯保険 海外旅行、国内旅行、ショッピング 追加カード ETCカード、家族カード

国際ブランド

american-express

イーコレでの口コミ&満足度

満足度

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【10】アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

 

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

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アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードは、アメリカン・エキスプレス・カードのステータスカードです。カードで貯まったポイント(還元率0.33%~0.50%)はデルタ航空のスカイマイル、ANAマイルに高い還元率で交換ができます。

 

このほか、空港ラウンジやプライオリティパス、旅行保険も付帯し、アメリカン・エキスプレス・カード会員だけのゴールド特典(他社のプラチナカードレベル)渡航先でも快適な旅が約束されます。

 

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アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードのスペック

年会費 29,000円(+税) ポイント還元率 0.33%~0.50%
貯まるポイント メンバーシップ・リワード 交換できるマイル ANAマイル、スカイマイル
電子マネー スマホ決済 Apple Pay
付帯保険 海外旅行、国内旅行、ショッピング 追加カード ETCカード、家族カード

国際ブランド

american-express

イーコレでの口コミ&満足度

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【11】スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カード

 

スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カード

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スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カードは、マリオットグループののエリート会員「ゴールド会員資格」が付与されるクレジットカードで、カードの利用分は1.00%でポイント還元。貯まったポイントはホテルでの利用をはじめ、ANAマイル、JALマイル、スカイマイルにも交換できます。

 

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スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カードのスペック

年会費 31,000円 ポイント還元率 1.00%
貯まるポイント マリオットポイント 交換できるマイル ANAマイル、JALマイル、スカイマイル
電子マネー スマホ決済 Apple Pay
付帯保険 海外旅行、国内旅行、ショッピング 追加カード ETCカード、家族カード

国際ブランド

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イーコレでの口コミ&満足度

満足度

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ポイント還元

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プロパーカードで注意したいポイント

 

プロパーカード取得で「注意したいポイント」をまとめてみました。

 

プロパーカードの注意点
☑️ 特典が少ないかどうか確認
☑️ 自分のライフスタイルに合っているか
☑️ 有料カードとの違い

 

プロパーカードは上の注意点を参考にし、申し込むようにしましょう。

 

プロパーカードと比較したい!その他オススメのクレジットカード

 

最後に「コラボクレジットカード」以外にも、初心者におすすめしたいカードは以下の記事にて紹介をしています。本記事と合わせてチェックしてみてくださいね☆

 

【最新2019年】年会費無料のクレジットカード11選!アナタに合ったカードの選び方を徹底解説!

【最新2019】マイル還元率が高いクレジットカード11選!入会特典がお得なカード(まとめ)

 

まとめ

 

プロパーカードがあれば、クレジットヒストリーを形成したり、今後ステータスカードを狙うのにも役立ってくれます。クレジットカードをお持ちで無い方はぜひ、信頼性の高いプロパーカードを取得しましょう!

 

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